Assurance prêt Zen’Up, le courtier propose trois contrats selon votre profil d’emprunteur

Zen’Up est un courtier en assurance de prêt 100 % en ligne. La stratégie du pure player est de proposer des formules concurrentielles sur le marché en matière de coûts et un service simple, rapide et sécurisé à distance.

Zen’Up s’appuie sur un réseau de partenaires très large avec de grandes compagnies d’assurance. La gamme se compose actuellement de trois offres en association avec les assureurs MNCAP, Prepar Vie et Generali Vie. Quel est le meilleur choix possible pour vous ?

Découvrez tout de suite les caractéristiques de ces trois contrats qui peuvent vous permettre de faire de vraies économies sur le coût de votre opération de financement d’un achat immobilier.

Le courtier Zen’Up en quelques mots

Zen’Up est un intermédiaire qui commercialise des contrats d’assurance de crédit en ligne. Le courtier a pour ambition de simplifier la vie des emprunteurs au moment de se protéger financièrement contre les accidents de la vie.

L’offre se veut à la fois simple et rapide grâce à la digitalisation des produits et des services. Surtout, Zen’Up a la volonté de présenter des assurances de prêt au meilleur prix, c’est-à-dire des contrats susceptibles de faire économiser des milliers d’euros et ainsi soulager le coût de l’opération d’acquisition d’un bien immobilier.

Le courtier se met donc en quête de trouver des solutions adaptées aux besoins d’emprunteurs aux profils variés. Pour y parvenir, Zen’Up se rapproche de partenaires de référence dans le secteur de l’assurance de prêt.

La plateforme met tout en œuvre pour favoriser un service client de qualité pour accompagner les personnes dans leurs démarches et les assister dans leur relation avec leur banque ou leur organisme financier prêteur. Notez que le service client est basé en France.

Zen’Up est le nom commercial de la société Lifesquare, qui développe une solution innovante de distribution en assurance de prêt. Lancée en 2016, la société peut se targuer d’une croissance exceptionnelle avec une augmentation par exemple de 328,62 % entre 2017 et 2020. Le chiffre d’affaires de Zen’Up à la fin de l’année 2020 était de 1,89 million d’euros.

Les dernières années continuent d’être performantes pour la société qui occupe le premier rang de son classement sectoriel en matière de croissance. Entre 2018 et 2022, le taux s’élève à + 258,38 % pour un chiffre d’affaires réalisé à la fin de l’année 2021 de 2,8 millions d’euros. Pour rappel, Zen’Up résulte du travail commun de trois fondateurs spécialisés dans l’assurance en ligne : Emmanuel Bruneau, Tanguy Thévenet et Christian Dutaret.

Quelles sont les assurances de prêt distribuées par Zen’UP ?

Le courtier ne conçoit pas les contrats d’assurance emprunteur, mais commercialise ceux de ses partenaires depuis sa plateforme en ligne. Voici les offres accessibles full digitales depuis le site de l’intermédiaire en assurance de crédit immobilier.

L’offre MNCAP Zen+ Emprunteur :

Ce contrat Zen+ Emprunteur est conçu par la Mutuelle Nationale des Constructeurs et Accédants à la propriété (MNCA). Le groupe mutualiste travaille avec plusieurs banques depuis les années 1970. Son portefeuille client est d’environ 300 000 personnes.

L’assuré a le choix entre :

D’autres exclusions de toutes les garanties sont appliquées dans le cadre de l’exercice de certaines professions :

• artiste-cascadeur ;
• docker ;
• guide de chasse ;
• métiers nécessitant l’usage ou la manipulation de produits dangereux comme des explosifs ;
• activités en hauteur, sous-marins ou souterrains ;
• voyance, sorcellerie, occultisme.

Parmi les atouts de cette assurance de prêt disponible chez Zen’Up, il faut mentionner une tarification compétitive, en particulier pour les jeunes actifs primo-accédants. Ces derniers technophiles par excellence sont d’ailleurs ciblés par cette offre puisque le produit et le service sont entièrement dématérialisés.

La rapidité est au rendez-vous avec une réponse de principe immédiate pour 95 % des dossiers. L’assureur s’appuie en effet sur un dispositif de sélection médical également en ligne. Enfin, le parcours de souscription avec la signature électronique est vraiment appréciable.

L’offre Prepar Vie Zen Initial Emprunteur :

Cette assurance de prêt est élaborée par l’assureur Prepar Vie, filiale d’assurance de personnes de la BRED Banque Populaire. Le contrat est souscrit par l’association des assurés de Lifesquare (AAL) et commercialisé par le courtier Zen’Up.

La prestation comprend au choix :

Le tableau suivant énumère les diverses formules mises en place par la compagnie d’assurance de crédit immobilier et son périmètre d’intervention.

Les garanties décès et PTIA signifient que l’assureur paie le capital restant dû du crédit immobilier à la banque le cas échéant. Les autres garanties impliquent que Prepar Vie prennent en charge les mensualités de remboursement de prêt si la situation de santé de l’assuré l’exige.

Le souscripteur a la possibilité de prendre la garantie décès jusqu’à l’âge de 80 ans. La prestation fonctionne jusqu’à l’âge de 85 ans. Pour la protection PTIA, l’adhésion est envisageable jusqu’à 65 ans, tandis que la couverture est effective jusqu’à l’âge de 71 ans y compris pour les retraités. Les seuils d’âge sont identiques pour les garanties ITT et IPT sauf pour les retraités. La prestation s’arrête au départ à la retraite.

Parmi les avantages mis en avant par Zen’Up, on peut citer le gel des tarifs tout au long de la durée du contrat d’assurance emprunteur. Peu importe si la santé de l’assuré évolue. La tarification est personnalisée, avec une réponse de principe suite à la demande immédiate pour 95 % des dossiers.

On peut ajouter la couverture de la grande majorité des sports sans avoir à s’acquitter d’une surprime. La prestation est effective par exemple pour des activités pratiquées en club sportif amateur. Enfin, l’assuré profite des atouts du courtier 100 % en ligne dans l’accompagnement comme dans le parcours de souscription dématérialisé.

L’offre d’assurance de prêt de l’assureur Generali :

Le contrat d’assurance de crédit est conçu et géré par Generali Vie. Il comporte les garanties suivantes :

• Décès ;
• Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ;
• Incapacité Temporaire Totale (ITT) ;
• Incapacité Temporaire Partielle (ITP) ;
• Invalidité Permanente Totale (IPT) ;
• Invalidité Permanente Partielle (IPP).

Pour souscrire la garantie décès, l’assuré doit être âgé entre 18 et 79 ans inclus. Pour les autres garanties, l’âge d’adhésion est compris entre 18 et 69 ans inclus. Les prestations cessent :

• si l’adhérent en paie plus ses cotisations ;
• à date d’échéance prévue eu contrat de prêt ;
• à date d’effet de l’exigibilité si règlement de prêt anticipé ;
• au jour du versement du capital restant dû dans le cadre des garanties décès et PTIA ;
• au-delà d’une durée de 180 jours indemnisés par sinistre pour la garantie IPT ;
• au 85ème jour d’anniversaire de l’assurance pour la garantie décès ;
• au 70ème jour d’anniversaire pour les autres garanties ;
• au départ en retraite (âge normal ou départ anticipé) pour les garanties ITT, ITP, IPT et IPP.

En ce qui concerne les avantages de l’assurance de prêt Generali, le fait de passer par Zen’Up permet de bénéficier de la souscription en ligne. La tarification est concurrentielle sur le marché. Enfin, le contrat comporte toutes les garanties exigées par les banques.

Comment souscrire une assurance de prêt avec Zen’Up ?

Le parcours de souscription est 100 % dématérialisé. Si vous êtes intéressé, vous pouvez faire une demande en ligne en trois minutes.

1. Décrivez vos besoins (projets à financer, type de prêts, nombre d’emprunteurs).
2. Renseignez votre situation pour obtenir une réponse de principe avec un tarif définitif.
3. Souscrivez le contrat sélectionné grâce à la signature électronique (opération sécurisée par le biais d’un code confidentiel transmis par sms).

Au moment de votre demande, vous précisez le nom de votre banque prêteuse. Le courtier évalue alors les équivalences de garanties pour faire fonctionner la délégation d’assurance et optimiser les économies.

Zen’Up propose un questionnaire en ligne 100 % sécurisé avec un tarif définitif dans 9 cas sur 10. Une fois la signature électronique apposée, vous récupérez aussitôt votre délégation de bénéfice à transmettre à votre banque pour décrocher votre emprunt immobilier.

📞Pour contacter Zen’Up, vous pouvez téléphoner au 01 84 80 14 48.

✉️Le siège social du courtier se situe à l’adresse suivante :
73 rue du Château
92100 Boulogne Billancourt - FRANCE

Vous hésitez dans votre décision finale. Vous avez besoin de voir d’autres solutions sur le marché pour mieux identifier la solution idoine. Nous vous proposons de vous accompagner dans votre démarche en vous faisant gagner du temps. Comment ? Par la mise en place d’un outil en ligne gratuit et sans engagement qui va vous permettre de recevoir des devis en quelques minutes.

Le fonctionnement est simple puisqu’il suffit que vous indiquiez votre situation en remplissant notre questionnaire en ligne. Notre outil analyse les offres disponibles du marché pour voir celles qui peuvent vous convenir. Vous n’avez plus qu’à comparer les devis d’assurance de prêt et faire votre choix.

En ce de besoins, nous avons la possibilité de vous mettre en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Ce dernier pourra également évoquer avec vous les contrats commercialisés par le courtier Zen’up. N’hésitez pas à profiter de ce service là encore gratuit et sans engagement !